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贾康:关于中国金融发展的几点看法

2012-5-6 15:35:41来源:中国金融网 责任编辑:曹政点击次数:90130[我要评论]

    2012年,全球经济在国际金融危机和欧债危机的持续阵痛中,进入新的不稳定时期,中国经济也由此步入了新的调整期。在新的形势下,中国金融业将如何发展,金融监管部门和金融业如何应对国际金融危机的影响,成为了业内和公众普遍关注的焦点问题。由中国金融网、国家摄影网主办,国际金融服务集团、亚洲金控投资有限公司和中央电视台财经频道协办的“2012中国金融形势分析、预测与展望专家年会暨第八届中国金融(专家)年会”于4月22日在北京国际会议中心隆重举行。本次大会的主题是“2012,中国金融新模式新未来”。中国金融网全程直播大会盛况

  2012年4月22日,第八届中国金融(专家)年会在京召开,财政部财政科学研究所所长贾康发表精彩观点。

  中国的现代化崛起,与别国先例不同,既不可能依靠大量海外殖民,也不可能依靠发动战争侵略掠夺,只能依靠经济手段,在弥合自身二元经济过程中于国际大舞台上竞争求强。入世十年的实践证明,以全面开放促改革、促发展、促创新,路子可以越走越宽。

  展望今后,试从金融角度谈几点认识:

  第一,在全面开放过程中中国应做好自己的事情,着力实现金融开放、金融深化和金融创新与实体经济的良性互动。

  邓小平曾简明地说,“金融是现代经济的核心”,我的解读是其构成现代经济的心脏和血液循环系统(心血管系统),服务于使整个实体经济充满活力。但泡沫化的金融却不再是“核心”,而变成“空心”,因此金融必须避免走向过度泡沫的状态。但从中国的现实来看,中国在金融深化、创新上的发展还处于初步阶段,在衍生工具的应用和发展上还只是探索性的,金融危机后,“研究生阶段”上的美国是需要“去杠杆化”,“小学生、初中生阶段”上的中国总体上却还需要“合理地加杠杆化”来促进金融深化,这具有明显的现实需要。

  第二,金融深化和创新中必须实施金融多样化的改革,形成商业性融资和政策性融资对实体经济支持的全覆盖。

  不应只是进行总量上的调控,中国金融还需要从各个层面多样化,无论是支持经济增长点、实施区域战略,还是各地可细分的在三农层面、小微企业层面、研发创新领域等对金融需求的回应,都需要多样化。前段时间的温州问题说明了三个势在必行:首先,温州问题的根本在于实体经济的升级换代没有处理好,资金循环偏向于“炒房团”式的投机,在大局面骤变后,才最终导致了今天在金融方面的问题,因此实体经济升级换代和相关的机制建设势在必行;其次,在以温州为代表的长三角、珠三角这些前面三十年经济增长强劲的区域,金融多样化的综合配套改革势在必行,否则无法适应发展新阶段升级换代、加快方式转变的要求;再次,在中国构建政策性融资体系势在必行,如何兴利除弊,防止设租寻租现象的出现是一篇大文章。温州的高利贷问题说明,要保持长三角、珠三角经济增长极的可持续性,金融多样化改革必须建立常规金融的低利贷、多种金融的中利贷以及政策性融资机制的定向优惠支持相互结合的融资体系,把极易引起巨大副作用的高利贷挤出去。

  第三,基于国际眼界的中国金融改革,应积极妥善推进利率和汇率的市场化改革。

  人民币资本项目下可兑换应该是人民币国际化的一个重要前置条件,而更充分的利率、汇率市场化,则是人民币资本项目可兑换的前置条件。没有利率市场化,就无法有效实现汇率的双向浮动,这二者是有内在联结的。因此,目前在人民币国际化的愿景下,除积极发展跨境结算等等之外,还应力争在利率和汇率市场化改革方面取得实质性进展。

  第四,中国银行业具有广阔、深厚的市场需求,迅猛的业务扩张中,还应在深化改革、优化管理上主动进取。

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