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上海百银财富借理财诈骗千余人 涉案金额近2亿

2015-2-28 10:17:34来源:财经网责任编辑:刘莎莎点击次数:85783[我要评论]
    金融品牌网讯:5万元起点,年化收益最低8%,最高15%,投资周期短,最短三个月,最长才一年。而且你随时要花钱,随时可以取出来——这么诱人的投资项目,是上海百银金融信息服务(集团)有限公司(以下简称“百银财富”)在最初“吸钱”时的书面宣传。然而,今年1月底,公司高层突然卷款“跑路”,千余名投资人顿时慌了神。
 
   昨天下午,记者随部分受害者来到位于淞沪路98号平盛大厦7楼的公司时,公司却铁将军把门。目前,警方尚未公布涉案金额。但同为受害人的百银财富业务员透露,仅仅线下的投资人就有810人,涉案金额金近2亿元,公司网络平台上的线上投资人也有800多人,被骗金额大约2600万元。
 
   公司业务员也被骗了80万
 
  小陈是百银财富浦东某分公司的业务员。他在公司做了两年,工作是线上客户经理,也就是不断发送融资信息、跟踪客户、解答客户的疑问,也就是所谓的P2P。小陈感觉公司运营很稳定,本金进来,按期支付利息,财务定期将收益打进投资人的账户,没有出现任何问题。
 
   在小陈的电脑键盘下面,压着一张投资收益表,上面写着“财富增值,稳定保障”。这张表上罗列了百银“融资”的5套方案,16个收益对照表。最低回报是8%,5万元起点,3个月;最高回报是15%,100万元起点,12个月。
 
   记者了解到,百银财富的5套融资方案,就是他们对外销售的5个投资理财产品,有3个月、6个月以及一年期可供选择。不同时限投资金额的起步线也有所差异,按照每月拿利息,整存整取的规定来实行,并且合同上写明按“银行四倍利率”来放贷。
 
   面对这样的投资回报,小陈有点动心。“我自己没有什么钱,刚工作没几年。但是,父亲手里有一笔钱,他放在银行里,利息赶不上物价,等于亏本嘛!”小陈告诉记者。
 
   为了让父亲将这笔钱投进百银财富,小陈可谓煞费苦心,最终,小陈还是说服了父亲。去年7月24日,小陈的父亲那笔80万元的5年期存款到期,连本带息全部取出。
 
   两天后,小陈把80万元一次性购买了公司半年期的“理财产品”。
 
   今年1月25日,投资期限已到。小陈问财务本金和利息什么时候到账?财务告诉他,按照惯例是“T+1”,也就是第二天到账。
 
   1月26日,小陈再次问财务,财务说资金账户已经只进不出,可能是资金周转遇到了一点问题。具体情况让小陈问上层领导。“作为公司员工,在公司遇到困难时,我跑去找领导要账,有些不恰当,对吧!”
 
    近百名客户、员工集体报案
 
   1月29日,百银财富法人代表李晓军向警方报案,称公司原法人赖昌丰携款潜逃。“这件事我们一无所知,因为他报案后,南汇分公司的人还在往公司的账上打款,我们看不到出大事的迹象。”记者让小陈回忆“出大事”前的迹象,小陈说,直到2月2日,近百名客户和百银财富的员工去公安局报案,他才如梦方醒。
 
   当日一起去报案的受害人小潘说,警方是以“百银财富非法集资”立案的。
 
   在上海工商网站上,记者查询到上海百银金融信息服务(集团)有限公司注册地在宝山区长逸路15号B栋1412室,法人代表确实是李晓军。公司多名业务员向记者证实,此前公司的法人代表是赖昌丰。记者曾试图联系李晓军了解相关情况,未果。
 
   从企业登记信息看,公司经营范围被规定为从事电子产品、计算机专业领域内的技术开发、咨询、转让、服务等。也有“金融信息服务”方面的记载,但是用括号明确规定“不得从事金融业务”。
 
[警方立案]
 
   涉非法吸收公众存款,目前重点追赃追逃
 
   记者了解到,2月12日,杨浦区公安分局相关部门邀请部分受害者代表反馈案件进展情况。受害者表示,那次 谈话,警方的态度还是很令人振奋的。
 
   据悉,杨浦警方对百银公司已经正式立案侦查。时间是在案件由派出所移交到经侦支队的第二天。
 
   目前,警方对百银公司案件性质已初步确定,涉嫌非法吸收公众存款,且已成立了专案组。
 
   受害者代表告诉记者,警方现阶段办案是追赃追逃和取证有重点地同时进行,重中之重是追赃。对于警力投入,目前杨浦经侦主导侦察,多种警力全方位投入,包括市经侦总队等各方专家都有介入,一起破案,并和相关法律专家合作,解决案件进展过程中涉及的各种问题。
 
   受害者告诉记者,警方称追赃将会贯穿整个案件的始终,追赃力度将一直保持不变。
 
   [记者探访]
 
   百银财富拥有众多分公司,也都先后关门
 
   昨天下午,记者来到位于淞沪路98号的平盛大厦,想看看这家公司是否还有人员留守。走入电梯按下7楼按钮时,却发现无法到达。随后,记者通过消防通道来到七楼,发现门已经锁住,并贴上了封条,无法看到里面情况。
 
   大楼物业方面则表示,百银财富并没有大问题,目前公司只是在作内部调整,并告诉记者,大厅内贴有相关告示。百银财富是他们的客户,客户信息他们无权透露,需要保密。
 
   百银财富的工作人员告诉记者,百银财富除了五角场这个总公司外,还在三林、南汇、周浦、福山路以及人民广场等处开设了分公司。记者在工商网站上并未查询到这些分公司的注册信息。“这些公司也先后关门了,因为前来要债的人太多,情绪激动时,免不了打砸。”受害人潘女士告诉记者,赖昌丰出走消息传出后,一些分公司还开门处理事务,后来干脆就关掉了。
 
   [讲述]
 
   业务员起底百银财富如何套牢投资人
 
   拉客多,奖金、提成就多
 
   小张也是百银财富的业务员,不过,小张做的是线下客户。小张和小陈都向记者证实,百银财富线下客户有810人,被骗资金将近2亿元。线上平台有800多人,受骗者遍布全国,被骗金额大约2600万元,但目前记者尚未接触到百银财富网上受骗客户。
 
   小张告诉记者,公司客户来源除了来自网上所谓P2P外,大部分还是业务员拉来的。拉来的客源主要分为三类:第一类是业务员路口发传单招揽来的,也包括业务员在小区信箱塞广告吸引来的。第二类是业务员从原来公司介绍过来的老客户。因为现在P2P公司非常多,从业人员流动性强。第三类则是业务员自己的亲朋好友,属于兔子的“窝边草”。小张投进公司的110万元,就是“窝边草”。
 
   “来的都是客,我们业务员拉来的客户越多,奖金和提成就越高。”小陈告诉记者,为了拿业绩,有些人明知有风险,也带着自己的亲友往“火坑”里跳。
 
   借款人信息真假难辨
 
   小张说起她们业务流程操作时,依然声称很规范,完全没想到这居然是个诈骗公司。她告诉记者,业务员拿出去的合同都是一式三份,合同内容包括客户基本信息以及投资产品信息,如客户的风险承担能力、投资周期、年化收益等。
 
   上当受骗的人都是当天刷卡付款,当天收到收款确认书、债权转让及授让协议书,办事效率很高。“百银财 富是做金融信息服务的,所谓提供金融信息是对外的幌子,说白了就是为一些需要资金的人募集资金,参与非法集资。”小张说,客户来百银财富购买理财产品,就是通过百银财富为中介将钱借给别人。
 
   于是,百银财富给投资人的“债权转让及授让协议书”上,清楚地提供了债务人对应的资料,如身份证号码、贷款总额、利息以及周期等。五角场公司的贷款部保存有各个债务人的相关资料,包含财产证明及两个公证书(强制执行效力公证和借款公证书)。
 
   记者问小张,你们在放贷时是否核实验证过每个债务人的身份信息?小张说,她以前曾经对个别债务人的信息做个调查,比如到房产交易中心去做个产调,打印债务人抵押的房产信息以及银行信贷等资料。“那时调查下来,这些信息都是没有问题的。以前借款人的相关信息和材料都是各分公司保存,后来都转移到了五角场这个总公司。这块工作就由总公司来做,我们分公司就不再做相关调查了。”
 
   小张说,如果这些借款人提供的信息都是真实的,那么,他们抵押进来的财产足够偿还债权人的钱。“现在老板跑了,我们不知道资金链在什么环节断了,我们现在迫切想知道,债务人抵押的财产是否还在那儿?”
 
   受害者:我一个老理财,没想到也上了当
 
   在众多受害者中,王先生绝对算得上百银财富的VIP。他告诉记者,他是通过老朋友介绍才投资百银财富的。“拉我来的百银财富的业务员,以前是另一家P2P公司的业务员,我们合作过较长时间。我完全是觉得他可靠,才进了百银财富的圈套。”
 
   王先生说,他这笔钱是预备给孩子出国上学的。因为还有几年才用得上这笔钱,所以就用来投资,想赚点“小钱”。他第一次投资了100万元,选择的是三个月的理财产品,本以为不可能出问题,结果还是受骗了。“我也算一个老理财了,没想到还是上了当,这家公司太会伪装了!”
 
   王先生说,他对P2P一知半解。但是跟这些做P2P的人接触多了,也悟出了一些门道。“百银财富是金融信息公司,他们的业务范围是不允许做借贷等金融业务的。我了解后,发现他们的确不是自己做借贷业务,所有资金往来都是通过第三方支付平台来进行。”
 
   王先生坦言,当初他就是看中百银财富通过第三方平台来收客户的钱,不是公司直接收款,资金的安全似乎多了一层保障。事发后,记者也对这家第三方平台做了一个了解。在该支付平台的网页上看到其介绍文字:××资金存管服务规避非法吸收公众存款、非法集资等法律风险。平台自身不接触借贷资金,打消资金安全疑虑的同时,提升平台的公信力,致力营造正规、透明、可靠的投资平台,降低投资风险,确保稳定收益。金账户守护投资人的财富增长,是“P2P中的航空母舰”,守护P2P 平台资金安全。
 
   王先生懊恼地说:“第三方平台就是百银财富公司做给客户看的一个幌子,好让客户放心付款。这家支付平台根本就不具备资金托管能力,钱最终还是进入百银财富的账户。”
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