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专访交通银行行长牛锡明:打造上海金融旗舰 研推全球人民币现钞批发业务

2012-5-5 22:38:39来源:东方早报责任编辑:曹政点击次数:89306[我要评论]

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    交通银行行长牛锡明

    早报记者肖中洁

    作为惟一将总部设在上海的国有控股大型商业银行,交通银行无疑在上海国际金融中心建设中扮演着主力军的作用。展望“十二五”期间的发展,交通银行行长牛锡明4月26日在接受东方早报专访时表示,上海国际金融中心建设与人民币国际化之间是相辅相成的关系。随着人民币国际化步伐的推进,交通银行将全力支持上海国际金融中心建设,在跨境人民币业务、离岸业务、投资银行业务、财富管理业务、金融市场业务五个方面发展,打造上海的“金融旗舰”。

    牛锡明透露,目前,交通银行在研究上海市分行开办全球人民币现钞批发业务方案,并在谋求包括信贷资产证券化等业务领域能够率先突破,率先推出资产支持票据、房地产信托基金等新产品。

    现年56岁的牛锡明自2009年12月至今任交通银行副董事长、执行董事、行长,此前在中国工商银行任职多年,加入交通银行前为中国工商银行执行董事、副行长。

    综合化程度最高

    东方早报:你如何看待在上海国际金融中心建设方面,交通银行所发挥的作用?交通银行在金融市场体系建设、金融开放和创新、服务经济转型发展和金融机构体系建设方面做了哪些工作?

    牛锡明:我认为,把交通银行做大做强、做专业做特色,本身就是对上海国际金融中心建设的贡献。

    2009年,国家正式明确上海国际金融中心建设的国家战略定位。过去三年,交通银行就服务上海“两个中心”建设,进行了大量的工作和探索。首先,交通银行保持信贷适度增长,合理确定投放重点,优化信贷结构,促进实体经济持续健康发展。

    其次,在金融市场业务拓展中,交通银行在信贷资产整体转让、上证所债券交易、人行电子票据系统建设、期货保证金存管协议银行及净额清算银行、上海股权托管交易中心结算银行等方面都有所建树。

    人民币跨境结算业务实现首发,也是交通银行的一个里程碑。此外,交通银行还在推进综合经营。目前,交通银行已拥有除境内证券业务以外的各项非银行业务牌照,是大型银行中综合化程度最高的一家。2011年集团控股子公司(不含英国子行)全年合计实现净利润10.80亿元,增长29.5%。

    加码跨境人民币业务

    东方早报:你能谈谈人民币国际化和上海国际金融中心建设的关系吗?有人说,没有前者就没有后者,你怎么看?

    牛锡明:上海国际金融中心建设是国家的一个战略,2020年要基本建成。这是一个非常大的课题。人民币国际化与上海国际金融中心的建设,两者之间关系还是很紧密的。上海国际金融中心的建设肯定要随着人民币国际化的发展而发展。人民币的国际化也会为上海国际金融中心的建设奠定更好的基础,提供更好的条件。两者之间是相辅相成的。

    今后的十年、二十年,金融业会有一个很大的发展。在金融业的发展中,上海国际金融中心的建设处于一个非常重要的位置。所以我们这些在上海的金融机构,就肩负着这样一个历史使命。在今后的十年,我们要通过自己辛勤的工作推动上海国际金融中心的建设。

    东方早报:根据上海国际金融中心建设“十二五”规划的内容,上海将继续做好跨境贸易人民币结算试点。交通银行在这块业务上有怎样的发展规划?

    牛锡明:交通银行将发挥在跨境人民币业务领域的先发优势和国际化经营网络优势,继续提高境外人民币结算能力,做大做强人民币跨境结算业务,通过境内外联动、本外币联动、公司与机构业务联动等途径大力拓展跨境贸易、跨境投融资、同业账户及清算等业务。

    深入推进“交通银行-汇丰1+1全球金融服务”项目,完善战略性客户和产品的境内外联动专项贷款机制,支持中资企业走出去。

    利用交通银行的全球网络布局和多牌照优势,为人民币境外直接投资和外商直接投资客户提供金融服务,形成跨境人民币业务新的亮点。

    交通银行将支持上海建设面向全球的人民币支付清算中心,发挥总部在沪优势,研究在上海市分行开办全球人民币现钞批发业务方案。

    此外,交通银行力争今年离岸国际结算量超过千亿美元。将深化上海综合保税区新型国际贸易结算行的服务;进一步完善一站式贸易融资、行业特色保理融资等服务方案;开展离岸贸易融资、进口代付业务,为跨国公司地区总部集中管理和调度资金提供服务。

    争取信贷资产

    证券化业务突破

    东方早报:你此前表示交通银行要争取率先取得信贷资产证券化业务的突破。为什么要推行此业务?

    牛锡明:我觉得,近几年,特别是2009年以来,中国的金融资产发展非常快,中国的信贷总量从2009年到现在增加了25万亿元。这是一个非常大的量。去年年底,人民币信贷总量已经达到了55万亿元,预判今年金融信贷增长的量也不会低于去年。再过几年信贷总量突破100万亿元的可能性是有的。

    这就提出了一个问题,信贷是不是永远按照现在这种模式发展下去?我觉得,我们现在应该开始考虑信贷资产的多元化,使信贷资产保持它的流动性。这可能是我们现在要好好研究的一个问题。在我们现在的信贷资产中,有大量的优质资产,这些资产的期限是比较长的。但它本身是优质的资源。现在惟一缺少的是流动性。我想,把这些信贷资产证券化,通过证券化来保持它的流动性。这对金融市场的发展和各家银行经营的流动性都是有好处的。所以我非常赞成推进信贷资产的证券化。

    东方早报:这方面进展怎么样?

    牛锡明:信贷资产证券化现在主要有这样几个问题要解决。一是风险的问题,不能让风险随着信贷资产证券化扩散出去,这是一个非常关键的问题。因此在此过程中,商业银行还应留有一定比例的信贷资产,而不应该把它们全部卖掉。第二个就是交易平台的问题,信贷资产证券化如果按照合同去交易,手续太复杂,它应该有一个交易平台,让大家用比较简洁的方法去交易。第三是监管整合的问题,信贷资产证券化推广后涉及到若干个监管部门,在监管政策和制度上可能要有一个整合。

    东方早报:除此以外,还会有哪些金融创新产品推出?

    牛锡明:交通银行争取率先推出资产支持票据、房地产信托基金等新产品。整合债券市场业务,加大短期融资券、中期票据、金融债、境外债券等传统产品的拓展力度,不断提升市场份额,积极发展地方政府债券、高收益债券等新品种,打造交通银行在债券承销品种与创新能力上的特色和优势。交通银行发挥非银行子公司在投行业务的牌照优势,建设立足上海的交银集团投资银行体系,形成“跨境、跨业、跨市场”的投行服务特色。

    交通银行将推进一流活跃交易型银行建设,巩固在人民币、外币市场中优秀做市商地位。推进全行票据业务整合和总行票据交易中心建设,强化票据承兑、贴现、转贴现业务的一体化经营,加大票据规模支持力度,打造票据市场活跃交易商形象。

    探索将外汇交易平台延伸至交易量大、合作有潜力的中小银行;探索周边国家小币种区域挂牌交易模式,尝试开展区域小币种交易业务;推出金融同业外汇交易净额清算服务。

    加快推进贵金属(大宗商品)业务发展,做大做强贵金属代理业务,打造贵金属产业链。推动信用风险缓释工具交易业务,参与国债期货产品创新;抓住金融衍生市场中先行先试机会,参与中国金融期货交易所利率期货、汇率期货项目的研发,力争成为首批试点银行。

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